()负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商-2021年证券从业资格考试答案

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()负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。

A、董事会

B、监事会

C、总经理

D、首席风险官

正确答案:A

答案解析:选项A正确。董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,[……]

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一般应当加以分离的不相容职务不包括的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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一般应当加以分离的不相容职务不包括的是()。

A、授权审批与业务执行

B、财务保管与业务执行

C、业务执行与监督审核

D、授权批准与监督检查

正确答案:B

答案解析:一般应当加以分离的不相容职务有授权审批与业务执行、业务执行与监督审核、[……]

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从商业银行流动性来源看,下列不属于流动性分类的是(&nbsp-2021年证券从业资格考试答案

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从商业银行流动性来源看,下列不属于流动性分类的是( )。

A、资产流动性

B、负债流动性

C、表外流动性

D、权益流动性

正确答案:D

答案解析:从商业银行流动性来源看,流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。[……]

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“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的(-2021年证券从业资格考试答案

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“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的()。

A、风险规避

B、风险对冲

C、风险分散

D、风险补偿

正确答案:C

答案解析:商业银行通常运用的风险管理策理可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五[……]

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巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则(2012)》指出,()是-2021年证券从业资格考试答案

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巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则(2012)》指出,()是风险管理体系的有机组成部分。

A、内部控制

B、合规管理

C、有效隔离

D、单独管理

正确答案:A

答案解析:

巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则(2012)》指出,内部控制[……]

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人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是()。-2021年证券从业资格考试答案

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人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是()。

A、内部控制

B、信息披露

C、公司治理

D、资本监管

正确答案:D

答案解析:

银行监管的方法包括:市场准入、监督检查和资本监管;其中资本监管是人民银行对商业银行宏观审慎银行监[……]

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商业银行灾难性损失由()来弥补或应对。-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行灾难性损失由()来弥补或应对。

A、计提损失准备金

B、购买保险

C、变卖资产

D、计提资本金

正确答案:B

答案解析:商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失;利用资本金来应对非预期损失;对于规模巨大的灾难性损失,[……]

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国别风险的主要类型不包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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国别风险的主要类型不包括()。

A、传染风险

B、货币风险

C、主权风险

D、领土风险

正确答案:D

答案解析:国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。

选项D:领土风险不属于国别[……]

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净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比,这个比率-2021年证券从业资格考试答案

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净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比,这个比率必须大于( )。

A、90%

B、100%

C、95%

D、110%

正确答案:B

答案解析:

净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比,这个比率必须大于100%[……]

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下列不属于关于合格优质流动性资产的基本特征的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列不属于关于合格优质流动性资产的基本特征的是()。

A、风险低

B、易于定价

C、价值波动大

D、与高风险资产的相关性低

正确答案:C

答案解析:合格优质流动性资产是指满足具有风险低、易于定价且价值稳定、与高风险资产的相关性低等基本特征,能够在无损失或极小损[……]

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